Planejador financeiro x assessor de investimentos — qual a diferença

Muita gente confunde os dois. E a confusão tem custo: quem precisa de organização financeira contrata quem indica investimentos, e vice-versa.

O que faz um assessor de investimentos

O assessor monta e acompanha a carteira de investimentos. Indica onde alocar o dinheiro de acordo com o perfil do investidor. Seu foco é o patrimônio financeiro investido.

O que faz um planejador financeiro

O planejador olha para a vida financeira como um todo: fluxo de caixa, dívidas, objetivos de curto e longo prazo, previdência, seguros e estrutura patrimonial. Seu foco é o quadro completo, não apenas os investimentos.

Os dois se complementam

Quem tem os dois trabalha com mais eficiência. Mas se você ainda não tem nenhum, comece pelo planejamento — ele dá a direção para tudo o mais.

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